国外哪些国家便宜？
这个问题，我可以分两类来回答。 一类是国外那些消费水平比我国低的国家的物价（以北上广深为例）。 另一类是海外资产/海外身份，能带来财富倍增效果的。 先从第一类来看，哪些国家消费水平会比我国低。 根据世界银行的统计，全球消费者价格指数（CPI）排名前十的低的是： 卢旺达、柬埔寨、埃塞俄比亚、泰国、蒙古、哈萨克斯坦、阿富汗、巴基斯坦、刚果民主共和国和也门。 这十个国家中，既有非洲的也有亚洲的，还有欧洲和中东的。
其中与我们比较近的就是泰国与柬埔寨，因为之前去过两次。这里顺带说一下物价水平，比如泰国的物价水平如下： 一个香蕉4元，一个苹果3元，一碗面条6元，一碗米饭+菜10元左右.... 而同样在东南亚的菲律宾与老挝，物价水平则与我国接近甚至更高，比如在马尼拉买一个香蕉大概40P（相当于7元人民币），在万象买一个香蕉5000K（相当于8元人民币）。 为什么同样是东南亚的国家，物价水平差别这么大？
原因其实是因为泰国与柬埔寨这些国家，国土面积小，人口密度高，但可利用资源却比较少，为了发展经济，不得不从国外大量进口原料与粮食，从而使国内通胀水平居高不下；而菲律宾与老挝虽然也是发展中国家，但是地理环境较好，可利用的资源比较多，因此没有太大动力从国外大量进口原材料与食物。所以虽然同为发展中国家，但这两个国家的消费水平与我国接近。 那如果考虑出国养老的话，除了生活成本高之外，是否还应该考虑语言不通、文化冲突等问题呢？
我认为，对于大多数中国老人来说，出国养老确实是个比较遥远的事情，首先我们要先解决居住问题——国内二三线城市的房产升值空间已经很小了，继续持有到底划算吗？海外购置房产究竟值不值得？
然后我们再来探讨，如何利用海外资产为自己财富的增值加码。 在很多影视剧中，我们可以发现这样的情节——富豪去世之后，留下巨额财富给子孙后代。然而，富豪生前却从未将财富交由任何人管理，以至于晚年穷困潦倒。 为什么会这样？因为财富管理的本质是在合法的前提下，让财富实现最大限度的增长。 而很多“老实人”往往忽略了这一点，或者觉得只要把钱交给银行或信托公司就行了，至于投资策略如何他们并不关心。 但事实上，无论是银行存款还是保险产品或者是房地产，其实都是一种固定收益的产品，收益率通常低于通货膨胀率，也就是说，你的钱会在不知不觉中缩水。 如果你不想让你的钱在未来贬值得没有任何意义，你就需要学习如何配置你的资金以及了解你所配置的资金在市场中是如何运作的。